Verificación KYC – qué documentos preparar
Para llevar a cabo un proceso de validación de identidad exitoso, es fundamental contar con una serie de archivos que permitan autenticar información personal. Generalmente, las plataformas las clasifican en varios grupos, como identificación oficial, comprobantes de domicilio y documentación adicional que respalde la actividad financiera del individuo.
Por ejemplo, un estudio reciente sugiere que hasta el 75% de los usuarios en plataformas digitales se ven afectados por solicitudes de documentación insuficiente, lo que retrasa su acceso a los servicios ofrecidos. Por eso, se recomienda tener a la mano los siguientes elementos:
Identificación oficial con fotografía (DNI, pasaporte, etc.) Comprobante de domicilio (recibo de servicios públicos, extracto bancario, etc.) Documentación de ingresos (recibos de salario, declaraciones fiscales, etc.)
A continuación, se muestra una tabla que destaca algunos de los requisitos más comunes según diferentes plataformas:
Plataforma Tipo de Identificación Requerida Comprobante de Domicilio Plataforma A DNI o pasaporte Recibo de servicios Plataforma B Licencia de conducir Extracto bancario Plataforma C Pasaporte Contrato de arrendamiento
Se sugiere verificar las especificaciones
